펀드 운용보고서 쉽게 보는 방법

펀드 운용보고서 쉽게 보는 방법

 요즘에는 펀드라는 금융상품을 모르는 사람은 없을 것입니다. 또 누구나 가지고 있는 예금계좌 만큼 계좌수도 많습니
 다. 하지만 예상외로 많은 사람들이 계좌는 가지고 있으면서도 펀드에 대해서는 잘 모르는 경우가 상당히 많습니다.
 아마 국내에서는 역사가 길지 않은 펀드가 단기간에 널리 보급되면서 퍼뜨린 구호가 '전문가가 다 알아서 해준다' 였
 던 탓이 아닐까 합니다.

 하지만 펀드는 언제든 손실이 발생할 수 있는 투자상품인만큼 펀드 문맹에서 벗어나 소중한 돈이 잘 운용되고 있는지
 체크할 줄 알아야 현명한 투자자라고 할 수 있습니다.
 그렇다면 난해한 말들로 가득찬 펀드 운용보고서는 어떻게 읽어야하는 것일까요?
 펀드 운용보고서는 말 그대로 고객이 맡긴돈을 자산운용사가 어떤식으로 운용하고 있는지를 보여주는 보고서입니다.
 3개월마다 발송되는 이 보고서에는 펀드가 보유하고 있는 자산목록과 펀드의 운용특징, 펀드운용인력에 대한 사항 등
 이 나와있는데 가장 먼저 체크해야 할 3가지는 다음과 같습니다.


1. 벤치마크(BM)

 벤치마크는 펀드가 추구하는 수익률의 기준점이라고 할 수 있는데, 벤치마크보다 높은 수익률을 보인다면 운용을 잘
 하고 있다고 할 수 있습니다. 다만 주의해야 할 점은 펀드의 수익률이 자신의 수익률은 아니라는 점입니다. 가입한 시
 기에 따라, 납입을 한 시점에 따라 수익률이 다르기 때문입니다.


2. 펀드의 규모

 수익률과 함께 관심을 가지고 봐야 할 부분은 자산으로 표시되는 '펀드의 규모' 입니다. 대형펀드일 경우에는 문제가
 없지만, 중소형펀드의 경우 시장의 상황과 관련없이 6개월 이상 자산이 계속해서 줄어든다면 혹시 어떤 문제점은 없
 는지 관심을 가질 필요가 있습니다. 운용을 잘못하고 있거나 환매하려는 고객들이 많다는 뜻이기 때문입니다.


3. 매매 회전율

 마지막으로 매매 회전율은 주식이나 채권 등 투자대상을 얼마나 자주 샀다 팔았다 하는지를 보여주는 지표인데, 매
 매가 잦다는건 그만큼 거래 수수료가 많이 지출되고 있다는 뜻이므로 당초 펀드의 운용 취지와 맞는지 살펴볼 필요
 가 있습니다. 예컨대 거래를 자주 하지 않는 투자스타일을 지향하는 가치주펀드의 매매 회전율이 높다면 제대로 운
 용되고 있는지 점검해 볼 필요가 있습니다.

 펀드 운용보고서.. 앞으로는 그냥 지나치지 마시고 위의 3가지 정도만 체크해 보시기 바랍니다!